Odpovědnost za porušení předpisů v oblasti platebního styku

l omezení plateb v hotovosti

l opatření proti „praní špinavých    peněz“







Odpovědnost za porušení norem FP



Odpovědnost a sankce
dle zákona č. 254/2004 Sb.,
o omezení plateb v hotovosti



Úprava do 18.8.:

l  Sankce: pokuta až do výše 5 miliónu korun, nejméně však 10.000 Kč.

l  Podstatné je, že pokuta může být uložena nejen poskytovateli platby, ale i jejímu příjemci,

l   a to za podmínky, že příjemce musel vědět, že uskutečňováním platby došlo k porušení citovaného
zákona

Odpovědnost a sankce
dle zákona č. 254/2004 Sb.,
o omezení plateb v hotovosti

Úprava od 19.8.:

l  FO: přestupek, pokuta až do výše 500.000 Kč   (není min. hranice).

l  PO: správní delikt, pokuta až do výše 5 mil. Kč  (není min. hranice).



l  Podstatné je, že pokuta může být uložena nejen poskytovateli platby, ale i jejímu příjemci
(platí pro FO i PO)

l  PO a podnikající FO neodpovídá, jestliže prokáže, že vynaložila veškeré úsilí, které bylo možno
požadovat, aby porušení právní povinnosti zabránila

Legalizace výnosů z trestné činnosti

l   zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a
financování terorismu

l   nahradil dřívější zákon č. 61/1996 Sb.

l   Legalizace = jednání sledující zakrytí nezákonného původu jakékoliv ekonomické výhody
vyplývající z trestné činnosti s cílem vzbudit zdání, že jde o majetkový prospěch nabytý v souladu
se zákonem



l   Trestný čin dle § 252a TZ (legalizace výnosů z TČ)

l   Trestný čin dle § 171e TZ (porušování mezinárod. sankcí - u terorismu)



Doplnění:

l  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1781/2006 ze dne 15. listopadu 2006 o informacích
o plátci doprovázejících převody peněžních prostředků



l  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 2560/2001 ze dne 19. prosince 2001 o
přeshraničních platbách v eurech



Viz např.: http://www.cnb.cz/cs/legislativa/predpisy_CNB/platebni_styk/index.html









Děkuji za pozornost.