EXPORTNÍ GARANČNÍ A POJIŠŤOVACÍ SPOLEČNOST, A.S. září 2011 ‹#› • • • • • • • • • • • • • • • • • •2 roky •Krátkodobé úvěry •Středně- a dlouhodobé úvěry • • EGAP • •Tržně pojistitelné (bohaté) země •Tržně nepojistitelné (rizikové) země •KUPEG •Atradius •Euler Hermes •Coface • • POKRYTÍ ÚVĚROVÉHO TRHU ‹#› POJISTNÉ PRODUKTY komerční úvěrové pojištění n PRINCIPY A VÝHODY nKrátkodobé pohledávky se splatností max. do 2 let nTuzemské i vývozní nZpravidla kompletní portfolio pohledávek nOchrana proti vzniku nedobytných pohledávek nNízká cena nSjednání a správa pojištění on-line n ‹#› POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou n PRINCIPY A VÝHODY nTeritoriální a tržně nepojistitelná komerční rizika nPouze rizika spojená s vývozem zboží, služeb a investic nMezinárodní pravidla pro státem podporované vývozy nOchrana proti riziku nezaplacení nPodpora vývozu na trhy s vyšší mírou teritoriálního rizika nSnadnější přístup k finančním zdrojům nLevnější financování vývozu n ‹#› POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou Økrátkodobý dodavatelský úvěr - „B“ Økrátkodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Bf“ Ødlouhodobý dodavatelský úvěr - „C“ Ødlouhodobý dodavatelský úvěr odkoupený bankou - „Cf“ Øodběratelský úvěr - „D“ Øpotvrzení akreditivu - „E“ Øúvěr na předexportní financování výroby - „F“ ‹#› POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou Øinvestice v zahraničí - „I“ Øúvěr na investici v zahraničí - „If“ Øvýrobní riziko - zrušení vývozního kontraktu kupujícím - „V“ Øzáruky za závazky vývozce z kontraktu - „Z“ Ønáklady na prospekci zahraničních trhů - „P“ Øaktivní zajištění (pasivní zajištění) - „ZA“ ‹#› PRODUKTOVÁ NABÍDKA • Výroba •pro export •Prospekce •trhu •Předexportní •financování •Bankovní záruky •Bid Bond •Advance Payment Bond •Výrobní •riziko •Vývozní úvěr •Bankovní záruky •Performance Bond •Warranty Bond ‹#› n n n n n n n n1 Smlouva o vývozu, na jehož realizaci poskytuje n banka předexportní financování n2 Úvěrová smlouva n3 Pojistná smlouva n4 Pojistné plnění n5 Pojištění výrobního rizika n6 Pojištění navazujícího vývozního úvěru n7 Vývozní úvěr n8 Možnost postihu vývozce v případě, že zavinil n pojistnou událost n POJIŠTĚNÍ PŘEDEXPORTNÍHO FINANCOVÁNÍ – „F“ nPojištěným je banka. nPojištění lze sjednat pouze v návaznosti na pojištění pohledávek z vývozního úvěru. nPři délce splatnosti vývozního úvěru do 24 měsíců se pojišťuje předexportní úvěr na výrobu nejvýše do 85 % hodnoty vývozu. nPři delší splatnosti je možné pojistit předexportní úvěr nejvýše do 75 % hodnoty vývozu. schema-f •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› n n n n n n n n1 Smlouva o vývozu n2 Bankovní krytí vývozní pohledávky úvěrem n3 Pojistná smlouva n4 Pojistné plnění vývozci nebo na jeho žádost bance n POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH DODAVATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „B“ a „C“ nPojištěným je vývozce. nVývozním dodavatelským úvěrem je časový odstup mezi splněním závazku vývozce dodat zboží nebo služby a závazkem dovozce za dodané zboží nebo služby zaplatit. nMožnost postoupení pohledávky bance za úplatu. Pojistná smlouva musí být podepsána i vývozcem. n schema-c •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› n n n n n n n n n POJIŠTĚNÍ VÝVOZNÍCH ODBĚRATELSKÝCH ÚVĚRŮ – „D“ nPojištěným je banka. nVývozním odběratelským úvěrem je úvěr poskytnutý bankou vývozce přímo dovozci nebo jeho bance. nPojištění se řídí pravidly Konsensu OECD a umožňuje krýt rovněž rizika spojená s projektovým financováním. nPosudek o vlivu vývozu na životní prostředí v zemi dovozce. schema-d •1 Smlouva o vývozu •2 Smlouva o úvěru na financování vývozu •3 Závazek poskytnout úvěr kupujícímu •4 Pojistná smlouva •5 Závazky vývozce bance •6 Pojistné plnění •7 Možnost postihu vývozce v případě, že • zavinil pojistnou událost •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› n n n n n n n n n n1 Založení zahraniční společnosti n2 Pojistná smlouva typu "I" n3 Pojistná smlouva typu "If" n4 Úvěr na financování investice n (4A) přímo zahraniční společnosti nebo n (4B) přes investora n5 Ručení za splacení úvěru v případě komerčních rizik n6 Případné odškodnění banky při nesplacení úvěru n POJIŠTĚNÍ ÚVĚRŮ NA INVESTICE V ZAHRANIČÍ – „If“ nPojištěným je banka. nPouze úvěr delší než 3 roky na pořízení investice nebo na provozní financování zahraniční společnosti. I pro developery. nPodmínkou pojištění je částečné financování investice z vlastních zdrojů investora. nPosudek o vlivu investice na životní prostředí hostitelského státu. n schema-if •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› n n n n n n n n n1 Založení společného podniku n2 Pojistná smlouva n3 Úvěr na financování investice n4 Pojistné plnění n POJIŠTĚNÍ INVESTIC V ZAHRANIČÍ – „I“ nPojištěným je investor proti politickým rizikům. nPojištěna může být pouze nová investice či investice, kterou investor získá do vlastnictví. nInvestice musí představovat dlouhodobý závazek investora na dobu nejméně 3 let. nPosudek o vlivu investice na životní prostředí hostitelského státu. n schema-i •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› nOSTATNÍ POJISTNÉ PRODUKTY nPojištění bankovních záruk – „Z“ Øza nabídku Øza dobré provedení Øza akontaci nPojištění výrobního rizika – „V“ nPojištění akreditivů – „E“ nPojištění prospekce trhu – „P“ n •POJISTNÉ PRODUKTY se státní podporou ‹#› VÝŠE STANDARDNÍHO POJISTNÉHO KRYTÍ POJIŠTĚNÍ 2009 2010 komerční rizika 2010 politická rizika 2011 Krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru (B) 95% 90% 90% 90% Bankou financovaného krátkodobého vývozního dodavatelského úvěru (Bf) 99% 95% 97.5% 95% Střednědobého a dlouhodobého vývozního dodavatelského úvěru (C) 95% 90% 90% 90% Bankou financovaného střednědobého a dlouhodobého vývozního dodavatelského úvěru (Cf) 99% 95% 97.5% 95% Vývozního odběratelského úvěru (D) 99% 95% 97.5% 95% Potvrzeného akreditivu (E) 99% 95% 95% 95% Úvěru na předexportní financování (F) 80% 80% 80% 80% Úvěru na předex. financování komerčního vývoje výsledků vědy a výzkumu pro účely exportu (Fv) 80% 80% 80% 80% ‹#› VÝŠE STANDARDNÍHO POJISTNÉHO KRYTÍ POJIŠTĚNÍ 2009 2010 komerční rizika 2010 politická rizika 2011 Investic českých právnických osob v zahraničí (I) 100% 97,5% 90% Úvěru na financování investic českých právnických osob v zahraničí (If) 99% 97,5% 97,5% 95% Prospekce zahraničních trhů (P) 80% 80% 80% 80% Výrobního rizika (V) 95% 85% 85% 85% Bankovních záruk (Z) – neoprávněné čerpání 100% 95% 95% 95% Bankovních záruk (Z) – oprávněné čerpání za nabídku, akontační 99% 90% 90% 90% za řádné provedení 80% 80% 80% 80% ‹#› OBCHODNÍ VÝSLEDKY EGAP v mld. Kč ‹#› POJISTNÉ SMLOUVY podle zemí (2010) ‹#› POJISTNÉ SMLOUVY podle produktů (2010) ‹#› Vyplacená pojistná plnění v mil. Kč ‹#› Kontaktní údaje nIng. Jan Dubec noddělení pojištění teritoriálních rizik nExportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. nVodičkova 34/701, 111 21 Praha 1 ntel: 222 842 328, mobil: 723 862 314 ne-mail: dubec@egap.cz n nDĚKUJI ZA POZORNOST Poznámky pro tvorbu podílového grafu: Plochý sevřený koláč – ne 3D Teplá barevná řada (žlutá–oranžová–červená– hnědá)‏ Prvky – bez obrysové linky (neviditelná)‏ Legenda – dolů Číselné hodnoty – zobrazit jako číslo – vně Poznámky pro tvorbu růstového grafu: Plochý sloupec – ne 3D Teplá barevná řada – žlutá–oranžová–červená– hnědá Prvky – bez obrysové linky (neviditelná)‏ Legenda – dolů Číselné hodnoty – zobrazit jako číslo – nad