2. Licenční a schvalovací řízení před ČNB
Dne: 26.9.2022
Přednášející: JUDr. Johan Schweigl, Ph.D.
Cvičící: JUDr. Johan Schweigl, Ph.D (Mgr. Nikol Nevečeřalová)
Téma přednášky: Licenční a schvalovací řízení před ČNB
Téma cvičení: Licenční řízení v praxi - žádosti a rozhodnutí
Přednáška:
Na přednášce navážeme na obecnou problematiku správního řízení, se kterou jsme se seznámili na první hodině. Tentokrát se zaměříme na řízení před ČNB, a to konkrétně řízení licenční a povolovací.
Připravte si zákon č. 6/1993 Sb., o České národní bance
Odkaz na informace na webu ČNB: Povolovací a schvalovací řízení - Česká národní banka (cnb.cz)
Česká národní banka je orgán dohledu nad finančním trhem jako celkem a nad subjekty, které na něm působí. Jako dohledový orgán vydává povolení k činnosti (licence) většině subjektů poskytujících služby na finančním trhu (banky, obchodníci s cennými papíry, investiční společnosti, platební instituce a další), v některých případech nevydává licence či povolení, ale registruje určité subjekty, které jsou na finančních trzích rovněž aktivní (např. různí vázaní zástupci zprostřekovatelů, v běžné řeči "finanční poradci"). Rovněž vydává i jiná povolení či souhlasy (schvalování prospektu cenného papíru, souhlas s uveřejněním nabídky převzetí, předchozí souhlas se zdůvodněním výše protiplnění v případě uplatnění práva výkupu apod.).
Ve všech těchto případech vystupuje Česká národní banka jako správní orgán. Jednotlivé postupy při podávání žádostí o udělení povolení či souhlasu Českou národní bankou jsou upraveny primárně v příslušných sektorových zákonech (např. zákon o bankách, zákon o kolektivním investování, zákon o podnikání na kapitálovém trhu, zákon o dluhopisech apod.), vyhláškách, které Česká národní banka vydává na základě zákona k provedení jednotlivých sektorových zákonů. V obecné rovině najdeme úpravu z zákoně o ČNB. Vyhlášky většinou řeší otázky detailní, mnohdy i technické povahy, např. stanoví konkrétní náležitosti žádostí, vzory tiskopisů, na kterých se jednotlivé žádosti předkládají, a přílohy, které je nutno k žádosti přiložit.
ČNB dále vydává i různá výkladová stanoviska, ve který interpretuje detailněji některá ustanovení zákona či vyhlášek. Takové výkladové stanovisko ale nesmí jít nad rámec zákona.
Nahlédněte např. na úřední sdělení ČNB k výkladu pojmů důvěryhodnost a odborná způsobilost:
V rámci některých řízení umožňuje ČNB zájemcům i tzv. neformální setkání či podání kvalifikovaného dotazu.
Více k neformálním setkání např. zde: https://www.cnb.cz/export/sites/cnb/cs/dohled-financni-trh/.galleries/vykon_dohledu/povolovaci_schvalovaci_rizeni/download/doporuceni_pro_zadatele_o_povoleni_ocp_is_if.pdf
ČNB k neformálním setkání v oblasti investiční společnosti či investičnímu fondu: "Za účelem usnadnění a zefektivnění procesu udělení licence obchodníka s cennými papíry, investiční společnosti nebo samosprávného investičního fondu ČNB nabízí budoucím žadatelům o povolení k činnosti možnost neformálního setkání. Cílem je napomoci hladkému průběhu budoucího správního řízení a nalézt co nejefektivnější řešení pro realizaci zamýšlené aktivity na kapitálovém trhu. ČNB proto doporučuje realizovat setkání co nejdříve, vhodné je prodiskutovat plánovaný postup ještě před zahájením přípravných prací."
V rámci dohledu nad finančním trhem Česká národní banka poskytuje profesionálním účastníkům finančního trhu podporu při řešení nejasných právních otázek s cílem usnadnit plnění povinností, které jim předpisy na finančním trhu ukládají, a předcházet porušování těchto předpisů, a to formou uveřejňování odpovědí na obdržené dotazy, které splní následující podmínky: (i) dotaz se vztahuje bezprostředně k působnosti České národní banky na finančním trhu, (ii) dotaz je písemný, (iii) dotaz obsahuje dostatek relevantních informací, (iv) dotaz se netýká konkrétního obchodního modelu a jeho obecné slučitelnosti s platnou regulací, (v) dotaz obsahuje analýzu situace a návrh vlastního řešení, (vi) tazatel souhlasí s případným zveřejněním svého dotazu, včetně připojené analýzy situace a návrhu vlastního řešení, stejně jako se zveřejněním odpovědi na něj.