Dne: 9.10. 2023

Přednášející: JUDr. Johan Schweigl, Ph.D.

Cvičící: doc. JUDr. Johan Schweigl, Ph.D.

Téma přednášky: Řízení před ČNB - sankce 

Téma cvičení: práce s rozhodnutími ČNB

K tématu přednášky:

Na přednášce se budeme zabývat primárně problematikou přestupků na finančním trhu. Zkuste vyhledat ustanovení, která obsahují přestupky v následujících právních předpisech: nejprve v předpisech "obecných", tj. zákon č. 250/2016 Sb., o odpovědnosti za přestupky a řízení o nich a zákon č. 251/2016 Sb. zákon o některých přestupcích, resp. tj. zákon č. 15/1998 Sb., o dohledu v oblasti kapitálového trhu; a dále v jednotlivých "sektorových" právních předpisech, tj. zejména zákon č. 21/1992 Sb., o bankách (ZOB), zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu (ZPKT), zákon č. 370/2017 Sb., o platebním styku, zákon č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti a zákon č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech (ZISIF).

Struktura právní úpravy týkající se přestupků. Nejprve musí být někde stanovena hmotněprávní povinnost jednat určitým způsobem (nebo se určitého jednání zdržet). Následně je stanoveno (typicky na jiném místě konkrétního předpisu, v části označené jako "přestupky"), že nejednání v souladu s povinností jednat určitým způsobem je považováno za přestupek. Dále je v právním předpisu ustanovení o tom, jaký druh a výše sankce lze uložit za spáchání přestupku. Toto může být přímo pod ustanovením (či být jeho součástí) o tom, co je považováno za přestupek nebo to může být v samostatném ustanovení o výši sankcí - záleží na konkrétní legislativní technice, kterou zákonodárce zvolí.

V obecné rovině ČNB postupuje tak, že: (i) může uložit opatření k nápravě, (ii) může uložit pokutu, (iii) může odebrat licenci/oprávnění.

Zákon č. 250/2016 Sb., o odpovědnosti za přestupky a řízení o nich - upravuje podmínky odpovědnosti za přestupek, druhy správních trestů a ochranných opatření a zásady pro jejich ukládání, postup před zahájením řízení o přestupku a postup v řízení o přestupku.

Základní principy:

- Odpovědnost za přestupek se posuzuje podle zákona účinného v době spáchání přestupku; podle pozdějšího zákona se posuzuje jen tehdy, je-li to pro pachatele přestupku (dále jen „pachatel“) příznivější.

- Přestupek je spáchán v době, kdy pachatel konal nebo v případě opomenutí byl povinen konat. Není rozhodující, kdy následek nastane nebo kdy měl nastat.

- Jestliže se zákon změní během páchání přestupku, použije se zákon, který je účinný při dokončení jednání, kterým je přestupek spáchán.

- Při pozdějších změnách zákona, který je účinný při dokončení jednání, kterým je přestupek spáchán, se použije zákona nejmírnějšího.

- Pachateli lze uložit vždy jen takový druh správního trestu, který dovoluje uložit zákon účinný v době, kdy se o přestupku rozhoduje.

S pravomocnými rozhodnutími se můžete seznámit na webu ČNB, která má povinnost některá svá rozhodnutí zvěřeňovat: 

§ 26ab odst. 1 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o uložení opatření k nápravě způsobem umožňujícím dálkový přístup.

§ 36j odst. 2 zákona o bankách Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o uloženém správním trestu způsobem umožňujícím dálkový přístup.

§ 27ea odst. 2 zákona č. 87/1995 Sb., o spořitelních a úvěrních družstvech a některých opatřeních s tím souvisejících a o doplnění zákona České národní rady č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění pozdějších předpisů, ve znění pozdějších předpisů Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o uloženém správním trestu způsobem umožňujícím dálkový přístup.

§ 28aa odst. 1 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o uložení opatření k nápravě způsobem umožňujícím dálkový přístup.

§ 118 odst. 3 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů rozhodnutí o odnětí povolení, které nabylo právní moci, Česká národní banka uveřejní způsobem umožňujícím dálkový přístup do 30 dnů ode dne nabytí jeho právní moci ...

§ 118 odst. 2 zákona o distribuci pojištění a zajištění Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o správním trestu na svých internetových stránkách, včetně rozhodnutí o žalobě proti rozhodnutí správního orgánu proti němu podané.

§ 24 odst. 2 zákona č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti, pravomocné rozhodnutí České národní banky o uložení správního trestu a pravomocné rozhodnutí soudu o zrušení tohoto správního trestu uveřejní Česká národní banka na svých internetových stránkách.

§ 159 odst. 1 zákona o spotřebitelském úvěru Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o udělené pokutě způsobem umožňujícím dálkový přístup.

Nahlédněte do sbírky rozhodnutí ČNB (https://www.cnb.cz/cs/dohled-financni-trh/vykon-dohledu/pravomocna-rozhodnuti/pravomocna-rozhodnuti-cnb-v-rizenich-zahajenych-po-datu-1.1.2009/) zvolte si některé rozhodnutí a seznamte se s jeho strukturou.

Cvičení: