MKF_SPSB Speciální seminář B

Ekonomicko-správní fakulta
jaro 2019
Rozsah
0/0/0. 3 kr. k = 1,00. Ukončení: z.
Vyučující
Ing. Jan Krajíček, Ph.D. (cvičící)
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D. (cvičící)
Ing. Dalibor Pánek, Ph.D. (cvičící)
doc. Ing. Eva Vávrová, Ph.D. (cvičící)
Mgr. Silvie Zlatošová, Ph.D. (cvičící)
Garance
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.
Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Kontaktní osoba: Iva Havlíčková
Dodavatelské pracoviště: Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Rozvrh
So 2. 3. 8:00–11:50 S309, So 9. 3. 8:00–11:50 S309, So 13. 4. 8:00–11:50 S309
Předpoklady
Předpokladem pro zápis tohoto předmětu je absolvování všech předmětů předepsaných pro specializaci Bankovnictví a pojišťovnictví.
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je určen pouze studentům mateřských oborů.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Hlavní cíle předmětu jsou:
- prohloubení znalostí studentů z pojišťovnictví a bankovnictví z aspektu komplexnějšího využití získaných poznatků s cílem skloubení teoretických poznatků a řešení praktických problémů;
- analýza jednotlivých problémů bankovnictví a pojišťovnictví, tvořivý přístup k návrhu řešení a logické posouzení zpětné vazby.
Výstupy z učení
Na konci tohoto předmětu bude student schopen:
- vysvětlit principy fungování bankovní soustavy a pojišťovacího sektoru;
- identifikovat a shrnout specifika účetnictví finančních institucí;
- popsat principy hospodaření bank a pojišťoven a definovat strukturu jejich výnosů a nákladů;
- posoudit mezinárodní aspekty bankovnictví a pojišťovnictví;
- definovat aktuální trendy v oblasti bankovnictví a pojišťovnictví.
Osnova
  • Tematický plán a obsahové zaměření seminářů (podle týdnů výuky):
  • 1. Úvodní seminář, organizace seminářů, podmínky hodnocení a ukončení předmětu, zadání seminárních prací
  • 2. Bankovní soustava, právní úprava, složení, druhy, harmonizace s EU; Centrální banka, funkce, nástroje, ECB a Evropský systém centrálních bank; Transmisní mechanismus měnové politiky; Mezibankovní platební styk v České republice, přeshraniční v EU a světový mezinárodní
  • 3. Regulace a dohled obchodních bank a pojišťoven, pravidla podnikání bank a pojišťoven v České republice; Integrační a harmonizační procesy dohledu bank a pojišťoven v Evropské unii; Specializované bankovnictví, důvody jeho existence, druhy bank, produkty; Elektronická komunikace s obchodní bankou, aktuální trendy, platební karty)
  • 4. Podrozvahové operace obchodní banky, účtování, rizika, druhy bankovních záruk; Specifika účetnictví finančních institucí a pojišťoven, právní úprava, účetní závěrka finančních institucí a pojišťoven a její využití v řízení těchto subjektů; Aktuální produktové a systémové trendy v bankovnictví a pojišťovnictví; Právní ochrana spotřebitelů finančních služeb (soukromoprávní a veřejnoprávní ochrana spotřebitelů).
  • 5. Obchodní banka, funkce, kapitál, likvidita, rozbor bilance obchodní banky; Úvěry poskytované obchodními bankami, druhy, rizika, zajištění úvěrů, druhy úročení a splácení úvěrů; Vklady u obchodních bank, vkladové produkty a instrumenty, druhy úročení (jednoduché, složené, kombinované, spojité), spoření (krátkodobé, dlouhodobé, kombinace); Hospodaření obchodní banky, struktura nákladů a výnosů, finanční analýza banky.
  • 6. Alternativní formy financování, faktoring, forfaiting, rizikový kapitál, leasing; Investiční bankovnictví, vymezení, začlenění v bankovních systémech, druhy operací bank; Segmentace klientů v bankovnictví, vlivy působící na chování klientů, rozvoj a cena bankovních produktů.
  • 7. Definice pojištění, jeho význam a postavení v ekonomice a principy jeho fungování. Klasifikace pojištění, kritéria klasifikace a příklady. Charakteristika vybraného pojistného produktu; Definice pojistného vztahu, jeho obsah, účastníci, jejich práva a povinnosti. Charakteristika a obsah pojistných podmínek, jejich členění a význam; Charakteristika pojišťovací a zajišťovací činnosti v pojišťovnictví ČR a činností s nimi souvisejících (dle zákona o pojišťovnictví); Charakteristika zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví v podmínkách ČR, typy pojišťovacích zprostředkovatelů a podmínky jejich fungování (dle zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí).
  • 8. Charakteristika pojišťovnictví v ČR, jeho struktura a subjekty. Charakteristika sdružení (asociací) v pojišťovnictví, jejich význam, poslání a hlavní úkoly. Mezinárodní instituce v pojišťovnictví; Definice zajištění, jeho zásady, funkce a možnosti klasifikace; právní podstata zajištění (obecně i v ČR), zajistná smlouva a její klauzule; Proporcionální a neproporcionální zajištění – definice, metody, výhody a nevýhody, typy ručení; Definice pojistného trhu, jeho segmentace, základní ukazatele jeho úrovně a aplikace na podmínky ČR (včetně uvedení trendů); Penzijní systém v České republice a v další vybrané zemi – charakteristika, aktuální stav, prognóza vývoje, zařazení do typologie sociálních států.
  • 9. Hospodaření komerční pojišťovny, struktura výnosů a nákladů, finanční analýza pojišťoven; Metodologie řízení rizika v komerční pojišťovně, způsoby finančního krytí rizika; Solventnost komerční pojišťovny, význam a obsah Solvency II; Definice pojmu riziko z hlediska pojišťovnictví, klasifikace rizik, vztah pojištění a rizika, kriteria pojistitelnosti rizik.
  • 10. Technické rezervy – princip jejich tvorby a použití v životním a neživotním pojištění; finanční umístění – jeho zásady, limity a skladba; Oceňování pojištěného majetku, důvody a způsoby oceňování; Marketingové řízení bank a pojišťoven, nástroje marketingového mixu, marketingová strategie.
  • 11. Výpočet technických rezerv v životním pojištění – principy, postupy, Zillmerizace, využití pro další výpočty (změny smlouvy, odkup, dynamizace); Pravidelné výplaty z bankovního účtu a platby na bankovní účet – výpočty důchodů (bezprostřední, odložený, věčný), umořování dluhů (konstantní splátky, nekonstantní splátky).
  • 12. Teorie portfolia podle Markowitze – očekávaná výnosnost, riziko očekávané výnosnosti, efektivní hranice, stanovení optimálního portfolia (optimalizovaná funkce, postup optimalizace); Rovnovážné modely na kapitálových trzích (důvody existence, odvození CAPM, odvození APT); Výpočet pojistného v životním pojištění – principy, postupy, netto pojistné, brutto pojistné, jednorázové, běžné, področní, všeobecná rovnice ekvivalence, riziková a ukládací část pojistného.
  • 13. Shrnutí témat a diskuse nad novými trendy v oblasti bankovnictví a pojišťovnictví
  • Tutoriály jsou rozvrhově organizovány do tří čtyřhodinových bloků, podle tématických okruhů následovně:
  • 1. Témata č. 1 - 6
  • 2. Témata č. 7 - 8
  • 3. Témata č. 9 – 13
Literatura
    povinná literatura
  • Pojistné rozpravy od roku 2000
  • Zákon o oceňování majetku (v platném znění)
  • Zákon o změně zákonů v souvislosti se sjednocením dohledu nad fin. trhem (v platném znění)
  • DVOŘÁK, P.: Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. Vyd. 1.,Praha: Linde, 1999. 475 s. ISBN 80–7201–141–3
  • webové stránky bank a komerčních pojišťoven
  • www.cnb.cz (webová stránka České národní banky)
  • Zákon o dluhopisech (v platném znění)
  • Zákon o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla (v platném znění)
  • www.mfcr.cz (webová stránka Ministerstva financí ČR)
  • Zákon o pojišťovnictví (v platném znění)
  • Vyhláška ČNB o obezřetném podnikání bank, družstevních záložen a obchodníků s cennými papíry (v platném znění)
  • Zákon o ČNB (v platném znění)
  • časopis Ekonom – od roku 2008
  • Zákon o spořitelních a úvěrních družstvech (v platném znění)
  • Zákon o změně některých zákonů ke stanovení kapitálových požadavků (v platném znění)
  • časopis Bankovnictví – od roku 2008
  • Pojistný obzor od roku 2010
  • www.czech-ba.cz (webová stránka České bankovní asociace)
  • Zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí (v platném znění)
  • Zákon o bankách (v platném znění)
  • www.ecb.int (webová stránka Evropské centrální banky)
  • Občanský zákoník (v platném znění)
  • Výroční zprávy České asociace pojišťoven – od roku 2005
  • Zákon o podnikání na kapitálovém trhu (v platném znění)
  • časopis Euro – od roku 2008
  • www.cap.cz (webová stránka České asociace pojišťoven)
  • Pánek, D. Regulace a dohled nad finančními trhy (učební text stejnojmenného předmětu), IS MU, 2012
  • www.ckp.cz (webová stránka České kanceláře pojistitelů)
  • Pojištění v novém občanském zákoníku : komentář : [§ 2756-2872]. Edited by Lucie Jandová - Petr Šlauf - Jaroslav Svejkovský. Vyd. 1. V Praze: C.H. Beck, 2014, xix, 353. ISBN 9788074005305. info
  • ELTON, Edwin J. Modern portfolio theory and investment analysis. 8th ed. Hoboken, N.J.: John Wiley & Sons, 2011, xviii, 727. ISBN 9780470505847. info
  • PAVLÁT, Vladislav a Antonín KUBÍČEK. Regulace a dohled nad finančními trhy. 2. přeprac. vyd. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010, 226 s. ISBN 9788074080364. info
  • SMEJKAL, Vladimír. Řízení rizik ve firmách a jiných organizacích. Edited by Karel Rais. 3., rozš. a aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2010, 354 s. ISBN 9788024730516. URL info
  • DUCHÁČKOVÁ, Eva a Jaroslav DAŇHEL. Teorie pojistných trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010, 216 s. ISBN 9788074310157. info
  • ČERVINEK, Petr a František ČÁMSKY. Finanční matematika - Distanční studijní opora. 2009, 91 s. info
  • RADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK a Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 7. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2009, 293 s. ISBN 9788024732916. info
  • ŘEZÁČ, František, Gabriela OŠKRDALOVÁ, Martin ŘEZÁČ, Miroslava ŠIKULOVÁ a Petr VALOUCH. Marketingové řízení komerční pojišťovny. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Tisk: BonnyPress, 2009, 210 s. ISBN 978-80-210-4799-0. info
  • BRADÁČ, Albert. Teorie oceňování nemovitostí. 8. přeprac. vyd. Brno: Cerm, 2009, 753 s. ISBN 9788072046300. info
  • JÍLEK, Josef a Jitka SVOBODOVÁ. Účetnictví bank a finančních institucí 2009. 7. vyd. Praha: Grada, 2009, 584 s. ISBN 9788024730486. info
  • VALOVÁ, Ivana a Dalibor PÁNEK. Bankovní regulace a dohled. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Ekonomicko-správní fakulta, 2008, 104 s. 4734/ESF – 17/08 – 17/99. ISBN 978-80-210-4726-6. info
  • REJNUŠ, Oldřich. Finanční trhy. Vyd. 1. Ostrava: Key Publishing, 2008, 559 s. ISBN 9788087071878. info
  • ČERVINEK, Petr. Pojistná matematika I. 1. vyd. Brno: ESF MU, 2008, 73 s. ISBN 978-80-210-4532-3. info
  • VALOUCH, Petr. Účetnictví komerčních pojišťoven. 2., přeprac. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2008, 110 s. ISBN 9788021045828. info
  • PÁLENÍK, Vladislav. Základy pojišťování především průmyslových a podnikatelských rizik. Praha: Linde, 2007, 239 s. ISBN 9788072016440. info
  • POLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. Vyd. 1. Praha: C.H. Beck, 2006, xvii, 716. ISBN 8071794627. info
  • ČEJKOVÁ, Viktória a Svatopluk NEČAS. Pojišťovnictví. Brno: Masarykova univerzita, 2006, 129 s. ISBN 8021039906. info
  • KRAJÍČEK, Jan. Marketing v peněžnictví. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2005, 132 s. ISBN 8021036591. info
  • REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. vyd. Praha: Management Press, 2005, 627 s. ISBN 9788072611324. info
  • DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. Vyd. 1. Praha: Professional Publishing, 2005, 332 s. ISBN 8086419843. info
  • DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. aktualiz. vyd. Praha: Ekopress, 2005, 178 s. ISBN 8086119920. info
  • BABOUČEK, Ivan. Regulace činnosti bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 2005, 318 s. ISBN 8072650718. info
  • HOWELLS, P. G. A. a K. BAIN. The economics of money, banking and finance : a European text. 3nd ed. Harlow: Prentice-Hall, 2005, xvii, 602. ISBN 0273693395. info
  • PETRJÁNOŠOVÁ, Božena. Bankovní management. Vyd. 1. Brno: Masarykova univerzita, 2004, 124 s. ISBN 8021034815. info
  • MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 7th ed. Boston: Addison-Wesley, 2004, xxxix, 679. ISBN 0-321-12235-6. info
  • CIPRA, Tomáš. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: Grada, 2004, 260 s. ISBN 8024708388. info
  • ČEJKOVÁ, Viktória, Svatopluk NEČAS a František ŘEZÁČ. Pojistná ekonomika. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2003, 145 s. ISBN 802103288X. info
  • REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001, 782 s. ISBN 80-7261-051-1. info
  • REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001, 782 s. ISBN 80-7261-051-1. info
  • Marketing management. Edited by Philip Kotler. 10. rozšířené vyd. Praha: Grada, 2001, 719 s. ISBN 8024700166. info
  • VERWILST, Herman. The future of retail banking in Europe: the fortis view. Brussels: The Joint office of the World Savings Banks Institute, 2001, 15 s. info
  • JÍLEK, Josef. Finanční rizika. 1. vyd. Praha: Grada, 2000, 635 s. ISBN 8071695793. info
  • CIPRA, Tomáš. Pojistná matematika : teorie a praxe. Vyd. 1. Praha: Ekopress, 1999, 398 s. ISBN 8086119173. info
  • SOKOLOVSKÝ, Zbyněk. Vitální banky. 1. vyd. [Praha]: Bankovní institut, 1999, 374 s. ISBN 80-7265-024-6. info
  • ZIEGLER, Kamil. Finanční řízení bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997, 341 s. ISBN 80-902243-1-8. info
  • SŮVOVÁ, Helena. Specializované bankovnictví. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997, 398 s. +. ISBN 80-902243-2-6. info
  • PAYNE, Adrian. Marketing služeb. Translated by Veronika Žbelová. Vyd. 1. Praha: Grada, 1996, 247 s. ISBN 807169276X. info
  • VOSTATEK, Jaroslav. Sociální a soukromé pojištění. Vyd. 1. Praha: CODEX Bohemia, 1996, 601 s. ISBN 80-85963-21-3. info
    neurčeno
  • Krajíček, J.: Ekonomika a řízení bank – Studijní materiály stejnojmenného předmětu, dostupné v IS
Výukové metody
tutoriály (diskuse k tématům předmětu)
Metody hodnocení
Předmět je ukončen zápočtem.
Podmínky pro získání zápočtu:
Zpracování, předložení (v elektronické podobě ve středu před prezentací) a prezentace (bez využití PowerPointu) POTu na zadané téma bude hodnoceno jako prospěl, resp. neprospěl. Podmínkou pro získání zápočtu je: - ohodnocení POTu jako prospěl.
Upozornění: Jakékoli opisování, zaznamenávání nebo vynášení testů, používání nedovolených pomůcek jakož i komunikačních prostředků nebo jiné narušování objektivity kolokvia bude považováno za nesplnění podmínek k ukončení předmětu a za hrubé porušení studijních předpisů. Následkem toho uzavře vyučující kolokvium hodnocením v ISu známkou "N" a děkan zahájí disciplinární řízení, jehož výsledkem může být až ukončení studia.
Informace učitele
Detailní rozpis a harmonogram prezentací témat POT, včetně uvedení vyučujících, kteří budou dané téma hodnotit, je uveden v balíku témat "Témata POTů (prezentací)". Studenti se budou prostřednictvím tohoto balíku hlásit na příslušná témata. Doplňující informace k předmětu budou rozeslány hromadným e-mailem první den jarního semestru. Informace obsažené v tomto e-mailu budou pro studenty závazné a jsou tedy součástí podmínek tohoto předmětu.
Další komentáře
Studijní materiály
Předmět je vyučován každoročně.
Předmět je zařazen také v obdobích jaro 2010, jaro 2011, jaro 2012, jaro 2013, jaro 2014, jaro 2015, jaro 2016, jaro 2017, jaro 2018, jaro 2020, jaro 2021, jaro 2022, jaro 2023.