MPF_SPSB Speciální seminář B

Ekonomicko-správní fakulta
jaro 2011
Rozsah
0/2/0. 3 kr. k = 1,00. Ukončení: k.
Vyučující
prof. Ing. Viktória Čejková, Ph.D. (přednášející)
Mgr. Petr Červinek (cvičící)
Ing. Jan Krajíček, Ph.D. (cvičící)
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D. (cvičící)
Ing. Dalibor Pánek, Ph.D. (cvičící)
Ing. František Řezáč, Ph.D. (cvičící)
Garance
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.
Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Kontaktní osoba: Iva Havlíčková
Rozvrh seminárních/paralelních skupin
MPF_SPSB/01: Čt 7:40–9:15 P403, V. Čejková, P. Červinek, J. Krajíček, S. Nečas, D. Pánek, F. Řezáč
Předpoklady
(! PFSPSA Speciální seminář A )&&(! PFSPSC Speciální seminář C )
Předpokladem pro zápis tohoto předmětu je absolvování všech předmětů předepsaných pro specializaci Bankovnictví a pojišťovnictví.
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je určen pouze studentům mateřských oborů.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Hlavní cíle kurzu jsou:
- prohloubení znalostí studentů z pojišťovnictví a bankovnictví z aspektu komplexnějšího využití získaných poznatků s cílem skloubení teoretických poznatků a řešení praktických problémů;
- analýza jednotlivých problémů bankovnictví a pojišťovnictví, tvořivý přístup k návrhu řešení a logické posouzení zpětné vazby.
Osnova
  • Tématický plán a obsahové zaměření seminářů (podle týdnů výuky):
  • 1. Úvodní seminář, organizace seminářů, podmínky hodnocení a ukončení předmětu, zadání seminárních prací
  • 2. Bankovní soustava, právní úprava, složení, druhy, harmonizace s EU; Centrální banka, funkce, nástroje, ECB a Evropský systém centrálních bank; Transmisní mechanismus měnové politiky; Mezibankovní platební styk v České republice, přeshraniční v EU a světový mezinárodní)
  • 3. Regulace a dohled obchodních bank a pojišťoven, pravidla podnikání bank a pojišťoven v České republice; Integrační a harmonizační procesy dohledu bank a pojišťoven v Evropské unii; Specializované bankovnictví, důvody jeho existence, druhy bank, produkty; Elektronická komunikace s obchodní bankou, aktuální trendy, platební karty)
  • 4. Podrozvahové operace obchodní banky, účtování, rizika, druhy bankovních záruk; Specifika účetnictví finančních institucí a pojišťoven, právní úprava, účetní závěrka finančních institucí a pojišťoven a její využití v řízení těchto subjektů; Aktuální produktové a systémové trendy v bankovnictví a pojišťovnictví; Právní ochrana spotřebitelů finančních služeb (soukromoprávní a veřejnoprávní ochrana spotřebitelů).
  • 5. Obchodní banka, funkce, kapitál, likvidita, rozbor bilance obchodní banky; Úvěry poskytované obchodními bankami, druhy, rizika, zajištění úvěrů, druhy úročení a splácení úvěrů; Vklady u obchodních bank, vkladové produkty a instrumenty, druhy úročení (jednoduché, složené, kombinované, spojité), spoření (krátkodobé, dlouhodobé, kombinace); Hospodaření obchodní banky, struktura nákladů a výnosů, finanční analýza banky.
  • 6. Alternativní formy financování, faktoring, forfaiting, rizikový kapitál, leasing; Investiční bankovnictví, vymezení, začlenění v bankovních systémech, druhy operací bank; Segmentace klientů v bankovnictví, vlivy působící na chování klientů, rozvoj a cena bankovních produktů.
  • 7. Definice pojištění, jeho význam a postavení v ekonomice a principy jeho fungování. Klasifikace pojištění, kritéria klasifikace a příklady. Charakteristika vybraného pojistného produktu; Definice pojistného vztahu, jeho obsah, účastníci, jejich práva a povinnosti. Charakteristika a obsah pojistných podmínek, jejich členění a význam; Charakteristika pojišťovací a zajišťovací činnosti v pojišťovnictví ČR a činností s nimi souvisejících (dle zákona o pojišťovnictví); Charakteristika zprostředkovatelské činnosti v pojišťovnictví v podmínkách ČR, typy pojišťovacích zprostředkovatelů a podmínky jejich fungování (dle zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích a likvidátorech pojistných událostí).
  • 8. Charakteristika pojišťovnictví v ČR, jeho struktura a subjekty. Charakteristika sdružení (asociací) v pojišťovnictví, jejich význam, poslání a hlavní úkoly. Mezinárodní instituce v pojišťovnictví; Definice zajištění, jeho zásady, funkce a možnosti klasifikace; právní podstata zajištění (obecně i v ČR), zajistná smlouva a její klauzule; Proporcionální a neproporcionální zajištění – definice, metody, výhody a nevýhody, typy ručení; Definice pojistného trhu, jeho segmentace, základní ukazatele jeho úrovně a aplikace na podmínky ČR (včetně uvedení trendů); Penzijní systém v České republice a v další vybrané zemi – charakteristika, aktuální stav, prognóza vývoje, zařazení do typologie sociálních států.
  • 9. Hospodaření komerční pojišťovny, struktura výnosů a nákladů, finanční analýza pojišťoven; Metodologie řízení rizika v komerční pojišťovně, způsoby finančního krytí rizika; Solventnost komerční pojišťovny, význam a obsah Solvency II; Definice pojmu riziko z hlediska pojišťovnictví, klasifikace rizik, vztah pojištění a rizika, kriteria pojistitelnosti rizik.
  • 10. Technické rezervy – princip jejich tvorby a použití v životním a neživotním pojištění; finanční umístění – jeho zásady, limity a skladba; Oceňování pojištěného majetku, důvody a způsoby oceňování; Marketingové řízení bank a pojišťoven, nástroje marketingového mixu, marketingová strategie.
  • 11. Výpočet technických rezerv v životním pojištění – principy, postupy, Zillmerizace, využití pro další výpočty (změny smlouvy, odkup, dynamizace); Pravidelné výplaty z bankovního účtu a platby na bankovní účet – výpočty důchodů (bezprostřední, odložený, věčný), umořování dluhů (konstantní splátky, nekonstantní splátky).
  • 12. Teorie portfolia podle Markowitze – očekávaná výnosnost, riziko očekávané výnosnosti, efektivní hranice, stanovení optimálního portfolia (optimalizovaná funkce, postup optimalizace); Rovnovážné modely na kapitálových trzích (důvody existence, odvození CAPM, odvození APT); Výpočet pojistného v životním pojištění – principy, postupy, netto pojistné, brutto pojistné, jednorázové, běžné, področní, všeobecná rovnice ekvivalence, riziková a ukládací část pojistného.
  • 13. Shrnutí témat a diskuse nad novými trendy v oblasti bankovnictví a pojišťovnictví
Literatura
    povinná literatura
  • www.czech-ba.cz (webová stránka České bankovní asociace)
  • Zákon o pojišťovnictví (v platném znění)
  • časopis Euro – od roku 2008
  • webové stránky bank a komerčních pojišťoven
  • www.ecb.int (webová stránka Evropské centrální banky)
  • www.cnb.cz (webová stránka České národní banky)
  • Výroční zprávy České asociace pojišťoven – od roku 2005
  • DVOŘÁK, P.: Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. Vyd. 1.,Praha: Linde, 1999. 475 s. ISBN 80–7201–141–3
  • Zákon o změně zákonů v souvislosti se sjednocením dohledu nad fin. trhem (v platném znění)
  • Krajíček, J.: Ekonomika a řízení bank – Studijní materiály, Brno: 2010, 102 s., ISBN nepřiděleno.
  • časopis Bankovnictví – od roku 2008
  • www.mfcr.cz (webová stránka Ministerstva financí ČR)
  • Zákon o změně některých zákonů ke stanovení kapitálových požadavků (v platném znění)
  • časopis Ekonom – od roku 2008
  • Vyhláška ČNB o obezřetném podnikání bank, družstevních záložen a obchodníků s cennými papíry (v platném znění)
  • Pojistný obzor z let 2005 – 2011
  • www.ckp.cz (webová stránka České kanceláře pojistitelů)
  • Zákon o ČNB (v platném znění)
  • Zákon o pojistné smlouvě (v platném znění)
  • Zákon o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla (v platném znění)
  • Zákon o dluhopisech (v platném znění)
  • Zákon o oceňování majetku (v platném znění)
  • Pojistné rozpravy z let 1991 – 2011
  • Zákon o podnikání na kapitálovém trhu (v platném znění)
  • www.cap.cz (webová stránka České asociace pojišťoven)
  • Zákon o bankách (v platném znění)
  • Zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí (v platném znění)
  • Zákon o spořitelních a úvěrních družstvech (v platném znění)
  • ELTON, Edwin J. Modern portfolio theory and investment analysis. 8th ed. Hoboken, N.J.: John Wiley & Sons, 2011, xviii, 727. ISBN 9780470505847. info
  • SMEJKAL, Vladimír. Řízení rizik ve firmách a jiných organizacích. Edited by Karel Rais. 3., rozš. a aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2010, 354 s. ISBN 9788024730516. URL info
  • DUCHÁČKOVÁ, Eva a Jaroslav DAŇHEL. Teorie pojistných trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing, 2010, 216 s. ISBN 9788074310157. info
  • ČERVINEK, Petr a František ČÁMSKY. Finanční matematika - Distanční studijní opora. 2009, 91 s. info
  • RADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK a Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 7. aktualiz. vyd. Praha: Grada, 2009, 293 s. ISBN 9788024732916. info
  • ŘEZÁČ, František, Gabriela OŠKRDALOVÁ, Martin ŘEZÁČ, Miroslava ŠIKULOVÁ a Petr VALOUCH. Marketingové řízení komerční pojišťovny. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Tisk: BonnyPress, 2009, 210 s. ISBN 978-80-210-4799-0. info
  • BRADÁČ, Albert. Teorie oceňování nemovitostí. 8. přeprac. vyd. Brno: Cerm, 2009, 753 s. ISBN 9788072046300. info
  • JÍLEK, Josef a Jitka SVOBODOVÁ. Účetnictví bank a finančních institucí 2009. 7. vyd. Praha: Grada, 2009, 584 s. ISBN 9788024730486. info
  • VALOVÁ, Ivana a Dalibor PÁNEK. Bankovní regulace a dohled. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Ekonomicko-správní fakulta, 2008, 104 s. 4734/ESF – 17/08 – 17/99. ISBN 978-80-210-4726-6. info
  • REJNUŠ, Oldřich. Finanční trhy. Vyd. 1. Ostrava: Key Publishing, 2008, 559 s. ISBN 9788087071878. info
  • ČERVINEK, Petr. Pojistná matematika I. 1. vyd. Brno: ESF MU, 2008, 73 s. ISBN 978-80-210-4532-3. info
  • VALOUCH, Petr. Účetnictví komerčních pojišťoven. 2., přeprac. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2008, 110 s. ISBN 9788021045828. info
  • PÁLENÍK, Vladislav. Základy pojišťování především průmyslových a podnikatelských rizik. Praha: Linde, 2007, 239 s. ISBN 9788072016440. info
  • POLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. Vyd. 1. Praha: C.H. Beck, 2006, xvii, 716. ISBN 8071794627. info
  • ČEJKOVÁ, Viktória a Svatopluk NEČAS. Pojišťovnictví. Brno: Masarykova univerzita, 2006, 129 s. ISBN 8021039906. info
  • KRAJÍČEK, Jan. Marketing v peněžnictví. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2005, 132 s. ISBN 8021036591. info
  • REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. vyd. Praha: Management Press, 2005, 627 s. ISBN 9788072611324. info
  • DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. Vyd. 1. Praha: Professional Publishing, 2005, 332 s. ISBN 8086419843. info
  • DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. aktualiz. vyd. Praha: Ekopress, 2005, 178 s. ISBN 8086119920. info
  • BABOUČEK, Ivan. Regulace činnosti bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 2005, 318 s. ISBN 8072650718. info
  • HOWELLS, P. G. A. a K. BAIN. The economics of money, banking and finance : a European text. 3nd ed. Harlow: Prentice-Hall, 2005, xvii, 602. ISBN 0273693395. info
  • PETRJÁNOŠOVÁ, Božena. Bankovní management. Vyd. 1. Brno: Masarykova univerzita, 2004, 124 s. ISBN 8021034815. info
  • MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 7th ed. Boston: Addison-Wesley, 2004, xxxix, 679. ISBN 0-321-12235-6. info
  • CIPRA, Tomáš. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: Grada, 2004, 260 s. ISBN 8024708388. info
  • ČEJKOVÁ, Viktória, Svatopluk NEČAS a František ŘEZÁČ. Pojistná ekonomika. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, 2003, 145 s. ISBN 802103288X. info
  • REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001, 782 s. ISBN 80-7261-051-1. info
  • REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001, 782 s. ISBN 80-7261-051-1. info
  • Marketing management. Edited by Philip Kotler. 10. rozšířené vyd. Praha: Grada, 2001, 719 s. ISBN 8024700166. info
  • VERWILST, Herman. The future of retail banking in Europe: the fortis view. Brussels: The Joint office of the World Savings Banks Institute, 2001, 15 s. info
  • JÍLEK, Josef. Finanční rizika. 1. vyd. Praha: Grada, 2000, 635 s. ISBN 8071695793. info
  • CIPRA, Tomáš. Pojistná matematika : teorie a praxe. Vyd. 1. Praha: Ekopress, 1999, 398 s. ISBN 8086119173. info
  • SOKOLOVSKÝ, Zbyněk. Vitální banky. 1. vyd. [Praha]: Bankovní institut, 1999, 374 s. ISBN 80-7265-024-6. info
  • ZIEGLER, Kamil. Finanční řízení bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997, 341 s. ISBN 80-902243-1-8. info
  • SŮVOVÁ, Helena. Specializované bankovnictví. 1. vyd. Praha: Bankovní institut, 1997, 398 s. +. ISBN 80-902243-2-6. info
  • PAYNE, Adrian. Marketing služeb. Translated by Veronika Žbelová. Vyd. 1. Praha: Grada, 1996, 247 s. ISBN 807169276X. info
  • VOSTATEK, Jaroslav. Sociální a soukromé pojištění. Vyd. 1. Praha: CODEX Bohemia, 1996, 601 s. ISBN 80-85963-21-3. info
  • HALL, M. Handbook of Banking Regulation and Supervision. 1989. ISBN Cambridge. info
Výukové metody
semináře - zpracování a prezentace seminární práce, diskuze
Metody hodnocení
Předmět je ukončen kolokviem. Kolokvium bude probíhat ústní formou a bude zaměřeno zejména na problematiku řešenou v seminární práci.
Podmínky pro připuštění ke kolokviu:
a) zpracování, předložení (v písemné i elektronické podobě) a prezentace (s využitím PowerPointu) seminární práce na zadané téma bude hodnoceno jako prospěl, resp. neprospěl. Podmínkou k připuštění ke kolokviu je: - ohodnocení seminární práce jako prospěl.
b) účast alespoň na 10 seminářích.
Dopustí-li se student při kolokviu podvodného jednání (např. účast jiné osoby na kolokviu), může mu být podle závažnosti provinění udělena klasifikace N.
Další komentáře
Studijní materiály
Předmět je vyučován každoročně.
Nezapisují si studenti, kteří absolvovali předmět PFSPSA a PFSPSC.
Předmět je zařazen také v obdobích jaro 2010, jaro 2012, jaro 2013, jaro 2014, jaro 2015, jaro 2016, jaro 2017, jaro 2018, jaro 2019, jaro 2020, jaro 2021, jaro 2022.