ESF:MKF_EARB Ekonomika a řízení bank - Informace o předmětu

MKF_EARB Ekonomika a řízení bank

Rozsah

0/0. 6 kr. k = 1. Ukončení: zk.

Vyučující

prof. Ing. Eva Horvátová, CSc. (přednášející)
Ing. Jan Krajíček, Ph.D. (přednášející)

Garance

Ing. Jan Krajíček, Ph.D.
Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Kontaktní osoba: Iva Havlíčková
Dodavatelské pracoviště: Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta

Rozvrh

Pá 11. 3. 12:50–16:15 P103, Pá 22. 4. 12:50–16:15 P103, Pá 20. 5. 16:20–19:35 P103

Předpoklady

Předpokladem pro zápis tohoto předmětu je absolvování všech předmětů předepsaných pro specializaci Bankovnictví a pojišťovnictví.

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je určen pouze studentům mateřských oborů.

Mateřské obory/plány

• Finance (program ESF, N-FU)

Cíle předmětu

Předmět je zaměřen na prohloubení znalostí studentů z bankovnictví, konkrétně v oblasti řízení bank. Jeho obsah a struktura je sestavena z pohledu bankovního řízení, řízení bankovní rozvahy, nákladů a výnosů, základů bankovního marketingu s podrobnějším zaměřením na řízení jednotlivých rizik bankovního podnikání. Studenti jeho absolvováním získají celkový přehled o řízení bank. Je proto nezbytné absolvování výchozích předmětů, protože jsou v Ekonomice a řízení bank využívány zkušenosti získané ve výchozích předmětech.
Cílem předmětu je seznámit studenty s mechanizmy řízení banky, se specifickým zaměřením nejen na řízení bankovních aktiv a pasiv, ale současně i s bankovním marketingem s cílem dosažení optimálního hospodářského výsledku. Významnou roli v řízení banky hraje i Risk managament. Předmět navazuje na znalosti, které studenti získali v předmětech Bankovnictví I, Bankovnictví II. Získané zkušenosti potom absolventi využijí na středních manažerských stupních v bankách. Po absolvování předmětu budou studenti schopni porozumnět ekonomice řízení bank.
Předmět byl inovován v rámci projektu z Operačního programu Vzdělávání pro konkurenceschopnost Inovace bakalářských a navazujících magisterských studijních programů na Ekonomicko-správní fakultě MU (CZ.1.07/2.2.00/07.0447).

Osnova

• Tématický plán a obsahové zaměření přednášek (podle týdnů výuky):
• 1) Banka jako podnikatelský subjekt
•  Organizace přednášek
•  Organizační struktura banky
•  Finanční řízení v bance
•  Cíle bankovního podnikání
•  Základní prvky ekonomiky banky
• 2) Podstata, význam, cíle a obsah řízení bankovní ekonomiky
•  Řízení ekonomiky banky – její postavení v bance
•  Zaměření a složky bankovního managementu
•  Řízení bankovních aktiv a pasiv
• 3) Řízení bankovní rozvahy, strany aktiv a pasiv
•  Struktura bankovních aktiv
•  Cíle managementu bankovních aktiv
•  Zaměření managementu bankovních aktiv
•  Struktura bankovních pasiv
•  Cíle managementu bankovních pasiv
•  Zaměření managementu bankovních pasiv
• 4) Ekonomika řízení nákladů a výnosů v bance
•  Struktura nákladů a výnosů
•  Řízení nákladů
•  Řízení výnosů
•  Externí audit
•  Interní audit
•  Postavení auditu
•  Kontrola vnější a vnitřní
• 5) Kvalita bankovních služeb
•  Koncepce kvality bankovních služeb
•  Kvalita v bankovních službách
•  Význam kvality v bankách
•  Příspěvky ke kvalitě bankovních služeb
•  Náklady na kvalitu v bankách
•  Návrhy a stížnosti bankovních klientů
•  Jak dosáhnout kvality služeb v bance
• 6) Marketing v ekonomickém řízení banky– úloha klienta v bankovním marketingu
•  Úvod do marketingu v bankovnictví
•  Vývoj podnikatelských koncepcí v bankách
•  Marketingové řízení bank
•  Klient - důvod existence banky
•  Analýza chování klienta
•  Segmenty trhu
•  Segmentace v bankovnictví
•  Strategie cílového bankovního trhu
•  Hodnocení a ocenění obchodního personálu bank
•  Školení a nábor pracovníků bank
• 7) Strategie produktů a služeb v bankách a tvorba cen bankovních produktů a služeb
•  Koncepce, inovace a vývoj nových produktů a služeb v bankách
•  Životní cyklus produktů a služeb v bankách
•  Řízení produktů a služeb v bankách
•  Důležitost ceny bankovních produktů a služeb
•  Metody stanovení cen v bankách
•  Možné formy cen v bankách
•  Cenové strategie bank
• 8) Komunikace a distribuce bankovních služeb
•  Komunikace v bance
•  Vnější bankovní komunikace
•  Vnitřní bankovní komunikace
•  Bankovní reklama
•  Public relations – styk s veřejností
•  Podpora prodeje v bance
•  Přímý marketing (direct marketing) v bankách)
•  Prodej bankovních produktů a služeb
•  Distribuce bankovních služeb
•  Strategické plánování bankovních distribučních cest
•  Bankovní distribuční systémy a druhy bankovní distribuce
• 9) Úvod do Risk managementu
•  Základní složky risk managementu
•  Úvěrové riziko a úvěrový proces
•  Kvalita úvěrového portfolia
•  Úvěrové riziko a řízení bankovní rozvahy
•  Řízení úvěrového rizika
•  Základní modely Risk Managementu
•  Měření úvěrového rizika
•  Úvěrové riziko a právní předpisy ČNB
• 10) Řízení rizik pohybu úrokové sazby a měnového rizika
•  Podstata a obsah řízení rizika úrokové sazby
•  Způsoby řízení rizika úrokové sazby
•  Měření rizika úrokové sazby
•  Riziko úrokové sazby a právní předpisy ČNB
•  Podstata a obsah řízení měnového rizika
•  Měření měnového rizika
•  Měnové riziko a právní předpisy ČNB
• 11) Řízení likvidity a kapitálového rizika
•  Podstata a obsah řízení rizika likvidity
•  Měření rizika likvidity
•  Řízení likvidity bank a právní předpisy ČNB
•  Vlastní kapitál a kapitálové přiměřenost
•  Plánování kapitálu banky
•  Řízení kapitálového rizika a právní předpisy ČNB
• 12) Řízení portfolia cenných papírů a mimobilančního položek
•  Podstata a cíle portfolia cenných papírů
•  Aktivní a pasivní strategie řízení portfolia cenných papírů
•  Řízení investičního portfolia banky výborem ALCO
•  Mimobilanční položky, typy bankovních operací
•  Přehled mimobilančních rizik
•  Řízení mimobilančních rizik
•  Mimobilanční rizika a předpisy ČNB
• 13) Řízení operačního rizika a bankovní pobočky
•  Podstata operačního rizika
•  Jednotlivé typy operačního rizika
•  Řízení operačního rizika
•  Operační riziko a právní předpisy ČNB
•  Cíle řízení bankovní pobočky
•  Výkazy pobočky
•  Rentabilita pobočky
• Harmonogram pro kombinovanou formu studia:
• Týden v semestru aktivityvýstupy
• 1. týden samostudium (1. – 2. téma) zadání POTů
• 2. – 3. týden samostudium (3.- 5. téma) vypracování POTu č.1
• 4. – 5. týden samostudium (6. – 7. téma). příprava na kontrolní test č.1
• 1. tutoriál Kontrolní test č.1
• 6. – 7. týden samostudium (8. – 9. téma) Kontrolní test č.1
• 8. – 12 . týden samostudium (10. – 13. téma) příprava na kontrolní test č.2
• 2. tutoriál vypracování POTu č. 2
• 13. týden opakování a procvičení látky Kontrolní test č. 2

Literatura

povinná literatura
• REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 5. aktualiz. vyd. Praha: Management Press, 2012, 423 s. ISBN 9788072612406. info
• POLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. Vyd. 1. Karviná: Slezská univerzita v Opavě, 2005, 389 s. ISBN 8072482874. info
• JÍLEK, Josef. Finanční rizika. 1. vyd. Praha: Grada, 2000, 635 s. ISBN 8071695793. info
• PAYNE, Adrian. Marketing služeb. Translated by Veronika Žbelová. Vyd. 1. Praha: Grada, 1996, 247 s. ISBN 807169276X. info

doporučená literatura
• MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 7th ed. Boston: Addison-Wesley, 2004, xxxix, 679. ISBN 0-321-12235-6. info
• PETRJÁNOŠOVÁ, Božena. Bankovní management. Vyd. 1. Brno: Masarykova univerzita, 2004, 124 s. ISBN 8021034815. info
• KRAJÍČEK, Jan. Marketing v peněžnictví. MU Brno ESF, 2005, 140 s. ISBN 80-210-3659-1. info
• SOKOLOVSKÝ, Zbyněk. Vitální banky. 1. vyd. [Praha]: Bankovní institut, 1999, 374 s. ISBN 80-7265-024-6. info
• VERWILST, Herman. The future of retail banking in Europe: the fortis view. Brussels: The Joint office of the World Savings Banks Institute, 2001, 15 s. info

neurčeno
• KOTLER, P. a K. L. KELLER. Marketing management. 1. vyd. Praha: Grada Publishing a.s., 2007, 788 s. ISBN 978-80-247-1359-5. info
• KRAJÍČEK, J.: Ekonomika a řízení bank, ESF MU, Brno 2012, 2. Vydání, ISBN nepřiděleno

Výukové metody

Účast na přednáškách, vypracování PoTů, autokorekční testy, kontrolní testy, závěrečný písemný test a zkouška.

Metody hodnocení

1. POT 1 až 2
- Vypracování a odevzdání prací opravovaných tutorem (POT) podle harmonogramu jako průkazný výsledek domácí přípravy studentů v rámci samostudia.
2. Závěrečné hodnocení výsledků práce na tutoriálech a při samostudiu.
- Podmínkou účasti na zkoušce je úspěšné zpracování všech POTů, tj. s výsledkem prospěl
- Další podmínkou je úspěšné absolvování obou plánovaných kontrolních testů, což je dosažené hodnocení 66% a více (2/3 a více).
- Pokud student nemůže test v rámci tutoriálu fyzicky absolvovat (omluvu posoudí vyučující), napíše jej na 3. tutoriálu (v případě prvního testu), resp. v prvních dvou týdnech zkušebního období (v případě druhého testu).
3. Zkouška a výsledné hodnocení:
- Zkouška má písemnou formu.
Konečná známka je tvořena:
Hodnocení písemné části zkoušky (80%) + závěrečné hodnocení výsledků práce studenta při samostudiu - POTy, testy - (20%)
- Pro hodnocení výkonu studentů u zkoušky platí následující klasifikační stupnice (společná pro presenční i kombinovanou formu studia):
A 92 – 100 % D 68 – 75 %
B 84 – 91 % E 60 – 67 %
C 76 – 83 % F méně než 60 %
Jakékoli opisování, zaznamenávání nebo vynášení testů, používání nedovolených pomůcek jakož i komunikačních prostředků nebo jiné narušování objektivity zkoušky (zápočtu) bude považováno za nesplnění podmínek k ukončení předmětu a za hrubé porušení studijních předpisů.
Následkem toho uzavře vyučující zkoušku (zápočet) hodnocením v ISu známkou "F" a děkan zahájí disciplinární řízení, jehož výsledkem může být až ukončení studia."

Další komentáře

Studijní materiály
Předmět je vyučován každoročně.

Informace k inovaci předmětu

Předmět byl inovován v rámci projektu "Inovace studia ekonomických disciplín v souladu s požadavky znalostní ekonomiky (CZ.1.07/2.2.00/28.0227)", který je spolufinancován Evropským sociálním fondem a státním rozpočtem České republiky.

• Statistika zápisu (jaro 2016, nejnovější)
  
• Permalink: https://is.muni.cz/predmet/econ/jaro2016/MKF_EARB